फेडरल बैंक पर्सनल लोन कैसे ले? विशेषताएं, ब्याज दरें

एक ऐसे पर्सनल लोन की तलाश करना जो आपकी ज़रूरतों और बजट के अनुकूल हो, बहुत ही मुश्किल होता है, खासकर जब आपको पात्रता मानदंड और दस्तावेज़ीकरण आवश्यकताओं के जटिल जाल से गुजरना पड़ता है। हालांकि, फेडरल बैंक पर्सनल लोन के साथ, आप प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों और लचीले पुनर्भुगतान विकल्पों पर परेशानी मुक्त लोन लेने का आनंद ले सकते हैं।

इस ब्लॉग पोस्ट में, हम फेडरल बैंक पर्सनल लोन (Federal Bank Personal Loan) की विशेषताएं, योग्यता मानदंड, आवश्यक दस्तावेज और सबसे महत्वपूर्ण इसकी ब्याज दर के बारें में जनेगें। तो यह जानने के लिए आगे पढ़ें कि फेडरल बैंक आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में कैसे आपकी मदद कर सकता है।

Federal Bank Personal Loan In Hindi

Table of Contents

Federal Bank Personal Loan Highlights In Hindi

ब्याज दर 11.49% प्रति वर्ष से शुरू
लोन राशि 25 लाख रुपए तक
लोन अवधि 4 वर्ष तक
प्रोसेसिंग फीस ली गई लोन राशि का 3% तक

फेडरल बैंक पर्सनल लोन

फेडरल बैंक भारत के सबसे बड़े निजी क्षेत्र के बैंकों में से एक है जो ग्राहकों को अपने व्यक्तिगत आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन योजनाएं प्रदान करता है। फेडरल बैंक (Federal Bank) 11.49% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली ब्याज़ दर पर 25 लाख रुपए तक की लोन राशि पादन करता है, जिसको चुकाने लिए 48 महीने यानि 4 वर्ष तक की चुकौती अवधि प्रदान करता है और लोन राशि का 3% तक प्रोसेसिंग शुल्क लेता है।

फेडरल बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें

फेडरल बैंक पर्सनल लोन (Federal Bank Personal Loan) की ब्याज दरें 11.49% प्रति वर्ष से शुरू होती है और 14.49% प्रति वर्ष तक जाती है।यह ब्याज दरे विभिन्न कारकों पर निर्भर करती है जैसे आवेदक का क्रेडिट इतिहास, आय, आयु, लोन राशि, लोन अवधि, चुकौती क्षमता आदि।

फेडरल बैंक पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर

जब आप इस बैंक फेडरल से पर्सनल लोन लेने पर विचार कर रहे हों ईएमआई कैलकुलेटर उपयोग अवश्य करें। यह कैलकुलेटर आपको यह निर्धारित करने में मदद करेगा कि आपका मासिक भुगतान क्या होगा, और आप अपने पर्सनल लोन पर कुल कितना ब्याज चुकाएंगे।

नीचे दिए गए ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, आपको कुछ बुनियादी जानकारी दर्ज करने की आवश्यकता होगी जैसे कि आपको उधार लेने वाली राशि, ब्याज दर और लोन की अवधि। एक बार जब आप यह जानकारी दर्ज कर लेते हैं, तो कैलकुलेटर आपको आपके मासिक भुगतानों का अनुमान और ब्याज की कुल राशि प्रदान करेगा जो कि आप अपने लोन पर भुगतान करेंगे।

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फेडरल बैंक पर्सनल लोन के प्रकार

फेडरल बैंक पर्सनल लोन (Federal Bank Personal Loan) के प्रकार निम्नलिखित है:

1. फेडप्रेमिया पर्सनल लोन (FedPremia Personal Loan)

यह योजना वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए बनाई गई है। यह योजना आकर्षक ब्याज दर, तेजी से प्रसंस्करण समयरेखा और न्यूनतम कागजी कार्रवाई पर आता है। इसकी विषताएं निम्नलिखित है:

  • लोन राशि: इस योजना के तहत आप 25 लाख रुपए तक की लोन राशि का लाभ उठा सकते है।
  • मासिक आय: आवेदक की मासिक आए कम से कम 25,000 रुपए होनी चाहिए।
  • लोन अवधि: बैंक आपको 48 महने तक की चुकौती अवधि प्रदान करता है।

2. फेड-ई-क्रेडिट (Fed-E-Credit)

फेड-ई-क्रेडिट एक पूरी तरह से ऑनलाइन पर्सनल लोन है जिसमें लचीले अंतिम-उपयोग की सुविधा है। इस योजना की निम्नलिखित विशेषताएं है:

  • लोन राशि: इस योजना के तहत आप 5 लाख रुपए तक की लोन राशि का लाभ उठा सकते है।
  • यह पर्सनल लोन या तो टर्म लोन या ओवरड्राफ्ट के रूप में लिया जा सकता है।
  • लोन अवधि: बैंक टर्म लोन के लिए 30 महीने और ओवरड्राफ्ट के लिए 72 महीने के लिए अधिकतम पुनर्भुगतान अवधि प्रदान करता है।

3. फ़ेडरल शुभ यात्रा लोन (Federal Shubh Yatra Loan)

शुभ यात्रा लोन एक पर्सनल लोन है, जो विभिन्न यात्रा खर्चों की पूर्ति के लिए जैसे आवास, वाहन, टिकट, खरीदारी और भोजन के भुगतान के लिए लिया जा सकता है। इस योजना की निम्नलिखित विशेषताएं है:

  • लोन राशि: अधिकतम लोन राशि 3 लाख रुपए है।
  • लोन अवधि: इस योजना के तहत बैंक आपको 12 से 33 महीने तक की चुकौती अवधि प्रदान करता है।
  • इस योजना के तहत फेडरल बैंक द्वारा स्वीकार किए गए संपार्श्विक में संपत्ति (भूमि / भवन), सोने के गहने, एनएससी (राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र) / केवीपी (किसान विकास पत्र), एलआईसी (भारतीय जीवन बीमा निगम) नीति, शेयर और बैंक सावधि जमा शामिल हैं।

4. फेडरल बॉन यात्रा लोन (Federal Bon Voyage Loan)

यदि आप काम के लिए विदेश जाने की सोच रहे हैं, तो फ़ेडरल बॉन वॉयेज लोन एक आछ विकल्प है क्योंकि यह एक विशेष लोन योजना है जो विदेश जाने के लिए शुरुआती खर्च को पूरा करने में मदद करती है। इस योजना के तहत आप 5 लाख रुपए तक की लोन राशि का लाभ उठा सकते है।

फेडरल बैंक पर्सनल लोन के लिए पात्रता मानदंड

फेडरल बैंक पर्सनल लोन (Federal Bank Personal Loan) के लिए आवेदन करने के लिए आपको निम्नलिखित पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा:

  • आयु: आवेदक की आयु 60 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।
  • नागरिकता: आवेदक भारतीय नागरिक होना चाहिए।
  • पेशा: आवेदक एक वेतनभोगी व्यक्ति होना चाहिए।
  • आय: आवेदक की आय कम से कम 25,000 रुपए प्रति माह होनी चाहिए।
  • कार्य अनुभव: आवेदक मौजूदा कंपनी में कम से कम 3 साल से काम कर रहा हो।
  • क्रेडिट स्कोर: आवेदक का क्रेडिट स्कोर 750 या उससे अधिक होना चाहिए।

Federal Bank Personal Loan के लिए आवश्यक दस्तावेज

फेडरल बैंक पर्सनल लोन आवेदन करने के लिए आपको निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होगी:

केवाईसी दस्तावेज:

  • पैन कार्ड
  • फोटो: आवेदक का 2 पासपोर्ट साइज़ फोटो।
  • पहचान प्रमाण: मतदाता पहचान पत्र, पैन कार्ड, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, आदि।
  • पते का प्रमाण रेंटल एग्रीमेंट, पासपोर्ट, उपयोगिता बिल जैसे पनि का बिल, बिजली बिल, टेलएफोन बिल,आदि।

आय से संबंधित दस्तावेज:

  • पिछले 3 महीनों की वेतन पर्ची या नवीनतम वेतन प्रमाण पत्र
  • पिछले 2 वर्षों के लिए आयकर रिटर्न या फॉर्म 16
  • पिछले 6 महीनों का वेतन खाता विवरण
  • विधिवत भरा हुआ और हस्ताक्षरित ऋण आवेदन पत्र

फ़ेडरल बॉन वॉयेज लोन के लिए विशिष्ट दस्तावेज़

  • शैक्षिक योग्यता का प्रमाण: मार्कशीट, प्रमाण पत्र, आदि।
  • पासपोर्ट की कॉपी।
  • वीजा की कॉपी
  • नियोक्ता से नियुक्ति पत्र/प्रस्ताव पत्र की कॉपी।

फेडरल बैंक पर्सनल लोन: Fees and Other Charges

प्रोसेसिंग फीसली गई लोन राशि का 3% तक
देर से भुगतान जुर्मानाप्रति माह अतिदेय लोन राशि का 2%
पूर्व भुगतान शुल्कप्रीपेड मूलधन का 3% तक
फिक्स्ड से फ्लोटिंग रेट पर स्विच करने के लिए शुल्कबकाया शेष राशि 0.25%

Federal Bank Personal Loan की विशेषताएं और लाभ

फेडरल बैंक पर्सनल लोन की विशेषताएं और लाभ निम्नलिखित है:

  • लोन राशि: फेडरल बैंक आपको 25 लाख रुपए तक की पर्सनल लोन राशि प्रदान करता है।
  • आकर्षक ब्याज दर: फेडरल बैंक पर्सनल लोन की आकर्षक ब्याज दरे 11.49% प्रति वर्ष से शुरू होती है जो की वेतनभोगी व्यक्ति के लिए यह सुनिश्चित करता है की वह अपने कर्ज से जल्दी मुक्त हो जाएंगे।
  • तेजी से प्रसंस्करण: फेडरल बैंक पर्सनल लोन (Federal Bank Personal Loan) आवेदन को तेजी से प्रसंस्करण करता है ताकि कुछ दिनों के भीतर लोन राशि का वितरण हो जाए।
  • कम प्रोसेसिंग फीस: बैंक आपके द्वारा ली गई लोन राशि का 3% तक प्रोसेसिंग शुल्क लेता है।
  • न्यूनतम कागजी कार्रवाई: पर्सनल लोन की आवेदन प्रक्रिया में शामिल न्यूनतम कागजी कार्रवाई आपका बहुत समय बचाती है और बिना किसी परेशानी के लोन आवेदन को आगे संसाधित करने की अनुमति देती है।
  • पुनर्भुगतान अवधि: आप अपने पर्सनल लोन को 6 से 48 महीनों की अवधि के भीतर चुका सकते हैं।
  • कोई पूर्व भुगतान शुल्क नहीं: फ्लोटिंग दर वाले पर्सनल लोन के पूर्व भुगतान के लिए फेडरल बैंक शून्य शुल्क लेता है।

अन्य उधारदाताओं के साथ फेडरल बैंक पर्सनल लोन की तुलना

लोनदाता का नामब्याज दर (प्रति वर्ष)अधिकतम लोन राशि
फेडरल बैंक11.49% – 17.99%25 लाख रुपए
आईसीआईसीआई बैंक10.75% – 19%25 लाख रुपए
एचएसबीसी बैंक9.75% – 15%30 लाख रुपए
सिटी बैंक9.99% – 16%30 लाख रुपए

Federal Bank Portal पर Login कैसे करे?

फेडरल बैंक Portal पर Login करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करे:

  • फेडरल बैंक की आधिकारिक वेबसाईट पर जाएं।
  • पेज के ऊपरी दाएं कोने पर 4 लाइंस ऑप्शन पर क्लिक करके ‘Login’ पर क्लिक करें।
  • अपने यूजर आईडी और पासवर्ड को दर्ज करके लॉगिन करें।

फेडरल बैंक पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस कैसे चेक करे?

फेडरल बैंक पर्सनल लोन (Federal Bank Personal Loan) एप्लीकेशन स्टेटस चेक करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करे:

  • फेडनेट बैंक की आधिकारिक वेबसाईट पर जाएं।
  • अपनी यूजर आईडी और पासवर्ड का उपयोग करके लॉग-इन करें।
  • लॉग इन करने के बाद, आप अपना पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस ट्रैक कर सकते हैं।

महत्वपूर्ण पहलू (Important Aspect)

फेडरल बैंक पर्सनल लोन आवेदन करने से पहले नीचे दिए गए निम्नलिखित पहलुओ पर ध्यान अवश्य दे:

  • क्रेडिट स्कोर: फेडरल बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने से पहले अपने क्रेडिट स्कोर अवश्य चेक करे। आमतौर पर पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते समय 750 से अधिक के क्रेडिट स्कोर को आदर्श माना जाता है। अपना क्रेडिट स्कोर चेक करने के लिए यहाँ क्लिक करे।
  • शुल्क: फेडरल बैंक पर्सनल लोन (Federal Bank Personal Loan) से जुड़ी सभी फीस और शुल्क को अच्छे से जान लें।
  • लोन अवधि: अपने पर्सनल लोन की चुकौती अवधि को सोच समझ के चुने। बहुत लंबी अवधि चुनने पर आप ज़्यादा ब्याज चुकाएंगे और वहीं छोटी अवधि चुनने पर आपकी ईएमआई राशि ज़्यादा होगी।

फेडरल बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर

फेडरल बैंक पर्सनल लोन से संबंधित किसी भी प्रश्न के लिए आप नीचे दिए तरीकों से Federal Bank Personal Loan Customer Care से संपर्क कर सकते है।

  • आप टोल फ्री नंबर 1800 – 425 – 1199 या 1800 – 420 – 1199 . पर कॉल कर सकते हैं।
  • विदेश के व्यक्ति 080-61991199 . पर कॉल कर सकते हैं।
  • आप contact@federalbank.co.in पर ईमेल भेज सकते हैं।

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FAQs (पूछे जाने वाले प्रश्न)

प्रश्न. फेडरल बैंक पर्सनल लोन संवितरण समय क्या है?

उत्तर. फेडरल बैंक आवेदन के अनुमोदन के बाद त्वरित पर्सनल लोन वितरण का वादा करता है।

प्रश्न. मैं फेडरल बैंक से अधिकतम कितनी लोन राशि उधार ले सकता हूं?

उत्तर. फेडरल बैंक में अधिकतम 25 लाख रुपए तक की राशि आप उधार ले सकते है।

प्रश्न. क्या मैं 1 वर्ष के बाद अपना फ़ेडरल बैंक पर्सनल लोन बंद कर सकता हूँ?

उत्तर. हाँ, आप अपने फ़ेडरल बैंक के पर्सनल लोन को 1 साल के बाद प्री-क्लोज़ कर सकते हैं।

प्रश्न. क्या मुझे फ़ेडरल बैंक से टॉप-अप लोन मिल सकता है?

उत्तर. मौजूदा पर्सनल लोन ग्राहक फेडरल बैंक से टॉप-अप लोन ले सकते है।

प्रश्न. क्या फेडरल बैंक पर्सनल लोन के लिए कोई प्रोसेसिंग शुल्क है?

उत्तर. हां, फेडरल बैंक आपके द्वारा ली गई लोन राशि का 3% तक का प्रसंस्करण शुल्क लेता है।

प्रश्न. क्या मैं FedPremia Personal Loan के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकता हूँ?

उत्तर. नहीं, फेडरल बैंक के पास ऑनलाइन आवेदन की सुविधा नहीं है। आप अपने नजदीकी फेडरल बैंक में जा कर पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

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