SBI Home Loan: एसबीआई से होम लोन ऑनलाइन कैसे ले? ब्याज दर, योग्यता व दस्तावेजों की पूरी जानकारी

नमस्कार दोस्तों, आज की पोस्ट में हम SBI Home Loan से संबंधित जानकारी प्राप्त करेंगे। यदि आप भी अपना घर लेने की सोच रहे है, परंतु आपके पास पर्याप्त राशि नहीं है और आप एक कम ब्याज दर पर होम लोन की तलाश कर रहे हैं, तो यह पोस्ट सिर्फ आपके लिए है।

इस पोस्ट में एसबीआई होम लोन से संबंधित सभी महत्वपूर्ण कारकों पर चर्चा की गई है जो आपके लिए जानना बेहद जरूरी है और साथ ही यह भी बताया गया है की आप SBI Home Loan कैसे ले सकते है? तो इस पोस्ट अंत तक अवश्य पढे।

Table of Contents

SBI Home Loan Highlights In Hindi

ब्याज दर 8.40% प्रति वर्ष
लोन राशि संपत्ति मूल्य का 90% तक
लोन अवधि 30 वर्ष तक
प्रोसेसिंग फीस 0.17% (2,000 से 5,000 तक)
SBI Home Loan in Hindi

एसबीआई होम लोन

एसबीआई बैंक देश का सबसे बडा बैंक होने के साथ साथ सबसे अच्छा होम लोन प्रदाताओं में से भी एक है जो की भारत में सबसे कम ब्याज दरों पर होम लोन प्रदान करता है। एसबीआई होम लोन वेतनभोगी और स्व-रोज़गार दोनों व्यक्तियों के लिए उपलब्ध है। इस होम लोन के जरिए आप अपनी संपत्ति मूल्य का 90% तक फाइनैन्स प्राप्त कर सकते है।

एसबीआई होम लोन का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है जैसे कि नया घर/फ्लैट खरीदना, घर का निर्माण, आपके मौजूदा घर की मरम्मत/नवीनीकरण आदि। होम लोन पर एसबीआई द्वारा लिया जाने वाला प्रोसेसिंग शुल्क लोन राशि का 0.17% (न्यूनतम 2,000 और अधिकतम 5,000) + सेवा कर है, जो अन्य बैंकों की तुलना में बहुत कम है।

एसबीआई बैंक हमे कई प्रकार के होम लोन योजनाएं प्रदान करता है, जैसे एसबीआई मैक्सगेन होम लोन, एसबीआई रियल्टी होम लोन, एसबीआई शौर्य होम लोन, एसबीआई रेपो रेट लिंक्ड होम लोन और एसबीआई होम लोन टॉप अप आदि। यह सारी योजनाएं काफी लोकप्रिय है और इस योजनाओं के बारें में नीचे विस्तार से पढ़ेंगे।

एसबीआई होम लोन की ब्याज दरें

एसबीआई होम लोन की ब्याज दरें 8.40% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं और 10.45% प्रति वर्ष तक जा सकती है। एसबीआई (SBI), आवेदकों के क्रेडिट स्कोर और लोन के प्रकार के आधार पर ब्याज दरें निर्धारित करता है।

इसके अलावा, आपकी आय, आयु रोजगार का प्रकार, लोन की राशि और अवधि जैसे कई कारक इन दरों का प्रभावित कर सकती है। हालांकि एसबीआई 800 और उससे अधिक के सिबिल स्कोर वाले आवेदकों को सबसे कम होम लोन ब्याज दर प्रदान करता है।

एसबीआई होम लोन योजनाब्याज दरें
रेगुलर होम लोन8.60% से 9.45% प्रति वर्ष तक
टॉप-अप लोन9.10% से 10.15% प्रति वर्ष तक
ट्रीबल प्लस9.25% से 9.75% प्रति वर्ष तक
रीऐलिटी होम लोन9.45%% से 9.85% प्रति वर्ष तक
केरल सरकार के कर्मचारियों के लिए एसबीआई होम लोन9.30% से 9.70% प्रति वर्ष तक

SBI होम लोन ईएमआई कैलकुलेटर

SBI होम लोन ईएमआई वह निश्चित राशि है जिसका भुगतान आपको महीने की एक निश्चित तारीख को करनी होती है। भुगतान राशि आपकी लोन राशि, अवधि और ब्याज दर पर निर्भर करती है।

आप अपने लोन भुगतान और खर्चों की योजना बनाने के लिए SBI Home Loan कैलकुलेटर का उपयोग करके अपने ईएमआई की अग्रिम गणना कर सकते हैं। एसबीआई होम लोन ईएमआई कैलकुलेटर एक ऑनलाइन टूल है जो गणितीय एल्गोरिथम पर काम करता है और सटीक परिणाम देता है।

SBI Home Loan की विशेषताएं और लाभ

एसबीआई होम लोन कई विशेषताएं और लाभ प्रदान करता है जो इसे घर खरीदारों के लिए एक आकर्षक प्रस्ताव बनाता है। एसबीआई होम लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं और लाभ निम्नलिखित हैं:

  • त्वरित प्रसंस्करण: एसबीआई होम लोन की प्रक्रिया त्वरित और कुशल है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि आपको समय पर आवश्यक धनराशि मिल जाए।
  • कम ब्याज दर: SBI होम लोन की आकर्षक ब्याज दरें 8.40% प्रति वर्ष से शुरू होता है जो की अन्य उधारकर्ताओ की तुलना में कम है।
  • दरों में रियायत: महिला उधारकर्ताओं को एसबीआई होम लोन पर 0.05% की ब्याज रियायत की पेशकश की जाती है।
  • लचीले पुनर्भुगतान विकल्प: एसबीआई होम लोन लचीले पुनर्भुगतान विकल्प (1 वर्ष से 30 वर्ष तक) प्रदान करते हैं, जिससे उधारकर्ताओं को एक ऐसी योजना चुनने की अनुमति मिलती है जो उनकी आवश्यकताओं के अनुरूप हो।
  • अनेक योजनाएं: एसबीआई बैंक विभिन्न ग्राहकों जैसे सरकारी कर्मचारियों, एनआरआई, रक्षा कर्मियों, होम लोन उधारकर्ताओं की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न अनुकूलित होम लोन उत्पाद प्रदान करता है।
  • कोई पूर्व भुगतान शुल्क नहीं: एसबीआई होम लोन पर कोई पूर्व भुगतान जुर्माना नहीं लगता है, जिससे उधारकर्ता बिना किसी अतिरिक्त लागत के अपना लोन समय से पहले चुका सकते हैं।
  • पूर्व-अनुमोदित ऑफर: यदि आपका एसबीआई के साथ मौजूदा संबंध है, तो आप पूर्व-अनुमोदित होम लोन ऑफर का लाभ उठा सकते हैं जो विशेष ब्याज दरों और शर्तों के साथ आते हैं।
  • सबके लिए होम लोन: एसबीआई होम लोन वेतनभोगी और स्व-व्यवसायी दोनों व्यक्तियों के लिए उपलब्ध है।
  • होम लोन बैलेंस ट्रांसफर सुविधा: यदि आपके पास किसी अन्य बैंक से मौजूदा होम लोन है, तो आप इसे आकर्षक ब्याज दरों और शर्तों पर एसबीआई में ट्रांसफर कर सकते हैं।

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एसबीआई होम लोन की योजनाएं

एसबीआई बैंक विभिन्न प्रकार के होम लोन लेने वालों के लिए विभिन्न प्रकार के होम लोन ऑफ़र प्रदान करता है। अलग-अलग लोन सेगमेंट में अलग-अलग होम लोन ऑफर हैं जैसे कर्मचारियों के लिए, एनआरआई के लिए होम लोन, रक्षा और सेना के कर्मियों के लिए, वेतनभोगी के लिए, सरकारी, मौजूदा ग्राहकों के लिए प्री-अप्रूव्ड होम लोन। कुछ लोकप्रिय SBI Home Loan योजनाएं निम्नानुसार सूचीबद्ध हैं:-

एसबीआई शौर्य होम लोन

एसबीआई शौर्य होम लोन देश की सेना और रक्षा कर्मियों के लिए है। इस योजना मे आप बहुत ही कम ब्याज दरों और बहुत ही आसान सी पुनर्भुगतान शर्तों पर होम लोन का लाभ उठा सकते हैं।

लोन राशियोग्यता के अनुसार
ब्याजएक मामले से दूसरे में भिन्न होता है
लोन अवधि30 वर्ष तक
आयु18 – 75 वर्ष
प्रोसेसिंग फीसशून्य

एसबीआई मैक्सगेन लोन

यह एक ओवरड्राफ्ट होम लोन योजना है जो बचत या चालू खाते की तरह काम करती है। इस योजना मे आप अपने होम लोन राशि के बराबर ओवरड्राफ्ट ले सकते हैं, और अधिशेष धन के मामले में, आप अपने एसबीआई मैक्सगेन खाते में पैसा जमा कर सकते हैं। बैंक एटीएम-सह-डेबिट कार्ड, चेक बुक,और नेट बैंकिंग सुविधा भी प्रदान करता है।

एसबीआई होम लोन टॉप अप

यह योजना उन मौजूदा होम लोन ग्राहकों के लिए है जो अपनी पैसों से जुड़ी जरूरतों को पूरा करने के लिए अपनी मौजूदा लोन राशि से अतिरिक्त पैसों की तलाश मे हैं। एसबीआई होम लोन टॉप-अप पर ब्याज दर होम लोन योजनाओं की तुलना में कम है और इस प्रकार यह अधिक किफायती है।

लोन राशियोग्यता के अनुसार
ब्याज दर*टर्म लोन – 9.55% से 9.75% तक
ओवरड्राफ्ट – 9.85% से 10.05% तक
लोन अवधि30 वर्ष तक
प्रोसेसिंग फीसजैसा लागू हो
आयु18 – 70 वर्ष

एसबीआई रियल्टी होम लोन

एसबीआई रियल्टी होम लोन होम लोन ग्राहकों को घर बनाने के लिए प्लॉट खरीदने की दिया जाता है। इस योजना के तहत जमीन पर घर का निर्माण लोन लेने की तारीख से पांच साल के भीतर पूरा किया जाना चाहिए। इसके अलावा मौजूदा लोन ग्राहक एसबीआई प्लॉट लोन योजना के तहत जमीन पर घर के निर्माण के लिए एक और होम लोन भी प्राप्त कर सकते हैं।

लोन राशि15 करोड़ तक
ब्याज9.45% से शुरू
लोन अवधि10 वर्ष तक
प्रोसेसिंग फीसजैसा लागू हो
आयु18 – 65 वर्ष

एसबीआई फ्लेक्सीपे होम लोन

यह योजना ग्राहकों को एक निश्चित या फ्लोटिंग ब्याज दर विकल्प के साथ-साथ उनके लोन की अवधि चुनने की सुविधा प्रदान करती है। इसके अतिरिक्त, ग्राहक इस लोन योजना के साथ आंशिक या पूर्ण पूर्व भुगतान सुविधा का लाभ उठा सकते हैं।

योनो इंस्टा होम टॉप अप लोन

यह लोन सुविधा एसबीआई बैंक के कुछ चुने हुए होम लोन ग्राहकों के लिए योनो मोबाइल ऐप पर उपलब्ध है। ग्राहक बिना किसी एसबीआई बैंक शाखा मे जाए अपने किसी भी उद्देश्य के लिए लोन प्राप्त कर सकते हैं। इसके लिए कोई कागजी कार्रवाई नहीं होती और इसमे तत्काल भुगतान प्राप्त कर सकते हैं। लोन ओवरड्राफ्ट के रूप में भी उपलब्ध है।

ब्याज दरें 9.75% प्रति वर्ष
लोन अवधि 30 वर्ष तक

SBI Home Loan के लिए पात्रता

एसबीआई बैंक कई होम लोन योजनाएं प्रदान करता है, जिनमें सबकी अपनी एलिजिबिलिटी हैं। अगर आप भी एसबीआई होम लोन के लिए आवेदन करने की सोच रहे है तो होम लोन के अस्वीकृति से बचने के लिए होम लोन एलिजिबिलिटी की जांच अवश्य करे। SBI Home Loan एलिजिबिलिटी नीचे दिया गया है:

  • आयु: आपकी उम्र कम से कम 18 वर्ष और अधिक से अधिक 75 वर्ष होनी चाहिए।
  • पेशा: आपके पास या तो जॉब होनी चाहिए या तो आपका खुदका कोई व्यापार होना चाहिए।
  • क्रेडिट स्कोर: एसबीआई होम लोन के लिए आपका क्रेडिट स्कोर 750 से ऊपर होना होना चाहिए।

SBI Home Laon के लिए जरूरी दस्तावेज

एसबीआई होम लोन आवेदन करने के लिए, बैंक आपको निम्नलिखित दस्तावेज़ जमा करने के लिए कहता है:

  • फोटो: SBI Home Loan एप्लीकेशन फॉर्म और आवेदक की तीन पासपोर्ट साइज फोटो।
  • पहचान का प्रमाण (कोई भी एक): पैन, पासपोर्ट, वोटर आईडी कार्ड या ड्राइविंग लाइसेंस।
  • निवास का प्रमाण (कोई एक): हाल ही के बिजली बिल, टेलीफोन बिल, पानी बिल, पाइप गैस बिल, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, आधार कार्ड।
  • संपत्ति के पेपर्स: निर्माण की अनुमति, स्वीकृत योजना प्रति, अधिभोग प्रमाण पत्र, भुगतान रसीद आदि।
  • Employer Identity Card: नियोक्ता पहचान पत्र (Employer Identity Card) वेतनभोगी आवेदकों के लिए।
  • अकाउंट स्टेटमेंट: आवेदक के सभी बैंक खातों के पिछले छह महीनों का स्टेटमेंट (Statements) और पिछले एक वर्ष के लोन खाते का स्टेटमेंट (यदि लागू हो) ।
  • आय का प्रमाण (वेतनभोगी के लिए): पिछले 3 महीनों की वेतन पर्ची (Salary Slip) और फॉर्म 16 की एक कॉपी पिछले 2 वर्षों की / आईटी रिटर्न की एक कॉपी पिछले 2 वित्तीय वर्षों की जो आईटी विभाग द्वारा स्वीकार की गई हो ।
  • स्वरोजगार के लिए आय प्रमाण: व्यवसाय का प्रमाण, पिछले तीन वर्षों के आयकर रिटर्न, बैलेंस शीट पिछले तीन वर्षों की, और लाभ और हानि खाता, व्यापार लाइसेंस विवरण, टीडीएस सर्टिफिकेट या फॉर्म 16 ए।
  • CA और डॉक्टरों जैसे स्व-नियोजित पेशेवरों को भी योग्यता का प्रमाण पत्र जमा करना आवश्यक है।

SBI Home Loan के लिए आवेदन कैसे करें?

एसबीआई होम लोन के लिए दो आसान तरीकों से आवेदन कर सकते हैं online और ofline.

SBI Home Loan
  • ऑनलाइन: एसबीआई की वेबसाइट https://homeloans.sbi/ पर जाएं और आवेदन फॉर्म पर अपनी डिटेल्स जैसे मोबाईल नंबर आदि दे कर ऑनलाइन आवेदन करें। आपको बैंक की तरफ से कॉल प्राप्त होगा।
  • ऑफलाइन: एसबीआई बैंक की नजदीकी शाखा में जाएं, आवेदन फॉर्म ले और इसे सही ढंग से भरें सभी आवश्यक दस्तावेजों फॉर्म के साथ लगाए और बैंक अधिकारी को जमा करें।

एसबीआई होम लोन कस्टमर केयर

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FAQs (पूछे जाने वाले प्रश्न)

प्रश्न. क्या एसबीआई प्री-अप्रूव्ड होम लोन देता है?

उत्तर. हां, एसबीआई प्री-अप्रूव्ड होम लोन देता है अधिक जानकारी के लिए आप बैंक से संपर्क कर सकते हैं।

प्रश्न. क्या SBI बैंक होम लोन के लिए अच्छा है?

उत्तर. एसबीआई देश के सबसे अच्छे होम लोन प्रवाइडर में से एक है। एसबीआई होम लोन की ब्याज दर 8.50% से शुरू होती है जो की दूसरों के मुकाबले कम है।

प्रश्न. एसबीआई होम लोन के लिए कौन से दस्तावेज़ आवश्यक हैं?

उत्तर. एसबीआई होम लोन के लिए कुछ आवश्यक दस्तावेज़ जैसे एप्लीकेशन फॉर्म 3 पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ, पहचान पत्र, संपत्ति के कागजा, निवास प्रमाण, बैंक स्टेटमेंट,जैसे अन्य दस्तावेजों की आवश्यकता है।

प्रश्न. SBI Home Loan योजना के तहत मैं लोन भुगतान के लिए अधिकतम कितनी अवधि चुन सकता हूं?

उत्तर. एसबीआई बैंक आपको लोन चुकाने के लिए 30 साल का लंबा कार्यकाल प्रदान करता है।

प्रश्न. क्या एसबीआई होम लोन के लिए सिबिल जांच करता है?

उत्तर. हां, एसबीआई से होम लोन लेने के लिए आपका सिबिल स्कोर 650 से अधिक होना चाहिए।

प्रश्न. मैं अपने SBI Home Loan की स्थिति की जांच कैसे कर सकता हूं?

उत्तर. एसबीआई के होम लोन पोर्टल पर जा कर एप्लिकेशन ट्रैकर के जरिए आप अपने होम लोन की स्थिति की जांच कर सकते है। साथ ही मोबाइल ऐप पर भी होम लोन की स्थिति की जांच की जा सकती है।

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4 thoughts on “SBI Home Loan: एसबीआई से होम लोन ऑनलाइन कैसे ले? ब्याज दर, योग्यता व दस्तावेजों की पूरी जानकारी”

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