SBI Personal Loan कैसे ले? विशेषताएं, ब्याज़ दर और योग्यता|

नमस्कार दोस्तों, क्या आप SBI Personal Loan लेने की सोच रहे है? अगर हाँ तो यह पोस्ट आपके बहुत काम आएगी क्युकी इस पोस्ट में एसबीआई पर्सनल लोन से संबंधित उन सभी कारकों पर चर्चा की गई है जो आपके लिए लोन लेने से पहले जानना आवश्यक है।

एसबीआई बैंक विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है जैसे एसबीआई पेंशन लोन, एक्सप्रेस एलीट, एक्सप्रेस क्रेडिट लोन, और पूर्व-स्वीकृत व्यक्तिगत लोन। एसबीआई बैंक द्वारा पेश किए गए Personal Loan का उपयोग व्यक्तिगत आवश्यकता को पूरा करने के लिए किया जा सकता है जैसे कि व्यवसाय विस्तार, विदेश यात्रा करने, शादी-विवाह, घर का नवीनीकरण, खरीदारी, चिकित्सा आपातकाल, आदि।

SBI Personal Loan की ब्याज दरें 9.60% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं। आप एसबीआई बैंक से 20 लाख रुपए तक के पर्सनल लोन का लाभ उठा सकते है जिसको चुकाने के लिए 6 वर्षों तक की अवधि प्रदान की जाती है।

Table of Contents

SBI Personal Loan Details (जरूरी जानकारी)

SBI Personal Loan से संबंधित कुछ जरूरी जानकारी नीचे दी गई है:

ब्याज दर 9.60% प्रति वर्ष
लोन राशि 25,000 से 20 लाख रुपए तक
न्यूनतम मासिक आय 15,000 रुपए
प्रोसेसिंग फीस लोन राशि का 1.50% (न्यूनतम राशि 1,000 और अधिकतम राशि 15,000) + जीएसटी
लोन अवधि 6 वर्षों तक
एसबीआई पर्सनल लोन के प्रकारपेंशन लोन, एक्सप्रेस एलीट, एक्सप्रेस क्रेडिट, एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप, योनो पर पूर्व स्वीकृत व्यक्तिगत लोन, क्लीन ओवरड्राफ्ट और त्वरित व्यक्तिगत लोन

नोट: पेंशन लोन के लिए, चुकौती अवधि 7 वर्ष तक जा सकती है।

SBI Personal Loan की विशेषताएं और लाभ

एसबीआई पर्सनल लोन की विशेषताएं और लाभ निम्नलिखित है:

  • लोन राशि: एसबीआई बैंक 20 लाख रुपये तक की लोन राशि प्रदान करता है। आप एक ही लोन से अपने विभिन्न व्यक्तिगत आवश्यकता को पूरा कर सकते है।
  • सुविधाजनक अवधि: एसबीआई बैंक द्वारा लिए गए पर्सनल लोन को आप 6 महीने से लेकर 6 वर्ष तक की लचीली अवधि में चुका सकते हैं।
  • कम ब्याज दरें: एसबीआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें 9.60% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
  • आसान आवेदन: आप बिना किसी परेशानी के ऑनलाइन SBI Personal Loan के लिए आवेदन कर सकते है। इस प्रक्रिया में न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण शामिल है।
  • लोन योजनाएं: एसबीआई बैंक विभिन्न प्रकार के उधारकर्ताओं जैसे पेंशनभोगियों, वेतनभोगी और स्वरोजगार के लिए विशिष्ट लोन योजनाएं प्रदान करता है।

एसबीआई पर्सनल लोन के प्रकार

एसबीआई बैंक अपने विभिन्न प्रकार के ग्राहकों के अनुसार विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है, जो नीचे निम्नलिखित है:

  • एसबीआई कवच पर्सनल लोन (SBI Kavach Personal Loan)

एसबीआई बैंक ने 1 अप्रैल, 2021 के बाद परिवार के सदस्यों के कोविद -19 उपचार खर्चों से निपटने में मदद करने के लिए एसबीआई कवच पर्सनल लोन योजना शुरू की है। इस पर्सनल लोन का उद्देश्य वित्तीय सहायता प्रदान करना है। इस योजना के तहत आप 5 लाख रुपये तक की वित्तीय सहायता का लाभ उठा सकते है जिसको चुकाने के लिए 60 महनों तक की लचीली अवधि प्रदान की गई है। इस योजना की ब्याज दर 8.50% प्रति वर्ष तय की गई है और प्रोसेसिंग फीस शून्य है।

  • एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट (SBI XPress Credit)
    • आपका एसबीआई बैंक में वेतन खाता होना चाहिए।
    • लोन चुकौती की अधिकतम अवधि 6 वर्ष है।
    • आपको केंद्र/राज्य/अर्ध-सरकारी संगठन/केंद्र या राज्य सरकार का कर्मचारी होना चाहिए।
    • ब्याज दर 9.60% प्रति वर्ष है।
    • प्रोसेसिंग फीस लोन राशि का 1.50%, न्यूनतम राशि 1,000 और अधिकतम राशि 15,000 + जीएसटी जीएसटी।
  • एसबीआई एक्सप्रेस बंधन (SBI XPress Bandhan)
    • आप एसबीआई एक्सप्रेस बंधन लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं, इसके लिए आपका एसबीआई बैंक में खाता होना आवश्यक नहीं है।
    • आपको केंद्र/राज्य सरकारों/रक्षा प्रतिष्ठानों, सार्वजनिक उपक्रमों, अर्ध-सरकारी निकायों, चुनिंदा रेटेड कॉरपोरेट्स या राष्ट्रीय ख्याति के शैक्षिक संस्थानों का कर्मचारी होना चाहिए।
    • आपकी न्यूनतम मासिक आय 50,000 रुपये होनी चाहिए।
    • लोन चुकौती अवधि 5 वर्ष तक है।
  • एसबीआई पेंशन लोन (SBI Pension Loan)
    • पेंशनभोगी की आयु 76 वर्ष से कम होनी चाहिए
    • आवेदक का एसबीआई पेंशन खाता होना चाहिए।
    • एसबीआई 31.01.2021 तक, एसबीआई पेंशन लोन के लिए प्रसंस्करण शुल्क में 50% की छूट प्रदान की है।
    • न्यूनतम दस्तावेज की आवश्यकता है।
  • एसबीआई क्विक पर्सनल लोन (SBI QUICK Personal Loan)
    • यह पर्सनल लोन वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए है।
    • आवेदक 20 लाख रुपये तक की लोन राशि का लाभ उठा सकते हैं।
    • ब्याज दर 10.85% से 12.85% प्रति वर्ष के बीच भिन्न होती है।
    • लोन चुकौती अवधि 6 वर्ष तक है।
    • आप इस लोन का लाभ उठा सकते हैं, भले ही आपका एसबीआई में बैंक खाता न हो।
    • आपकी न्यूनतम मासिक आय 15,000 रुपये होनी चाहिए है।
    • प्रोसेसिंग शुल्क लोन राशि का 1.50% (न्यूनतम राशि 1,000 और अधिकतम रु. 15,000) + GST है।
  • एसबीआई पीएपीएल (पूर्व-स्वीकृत व्यक्तिगत ऋण) {SBI PAPL (Pre-Approved Personal Loan}

आप एसबीआई प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन (पीएपीएल) के साथ किसी भी समय तत्काल पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं जिसकी ब्याज दर 9.60% प्रति वर्ष से शुरू होती है। आप योनो ऐप का उपयोग करके घर बैठे आराम से इस लोन का लाभ उठा सकते है।

आपको बता दे की केवल बैंक ही यह निर्धारित कर सकता है कि इस लोन के लिए कौन पात्र हैं। अपनी पात्रता जांचने के लिए, आप “PAPL <खाता संख्या के अंतिम 4 अंक>” को 567676 पर एसएमएस कर सकते हैं।

SBI Personal Loan Interest Rate (ब्याज दर)

एसबीआई पर्सनल लोन की ब्याज दरे विभिन्न योजनाओ के अनुसार अलग-अलग होती है। SBI Personal Loan Interest Rate आवेदक के व्यवसाय, क्रेडिट स्कोर और पुनर्भुगतान क्षमता और कारकों पर भी निर्भर करती है।

योजना ब्याज दर
एक्सप्रेस क्रेडिट (XPRESS Credit)10.60% प्रति वर्ष से 13.10% प्रति वर्ष।
क्सप्रेस बंधन (XPRESS Bandhan)बैंक के विवेक पर।
एक्सप्रेस क्रेडिट- गैर-स्थायी कर्मचारी (एनपीईएस) {XPRESS CREDIT- NON-PERMANENT EMPLOYEES (NPES)}11.50% प्रति वर्ष से 13.85% प्रति वर्ष।
पेंशन लोन (पीएपीएनएल-पूर्व-अनुमोदित पेंशन ऋण सहित) {Pension Loan (including PAPNL-Pre-Approved pension Loans)}10.55% प्रति वर्ष से 11.05% प्रति वर्ष।
क्लीन ओवरड्राफ्ट (Clean Overdraft)15.65% प्रति वर्ष।
एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप (Xpress Credit Insta Top-Up)10.70% प्रति वर्ष।
पूर्व-स्वीकृत व्यक्तिगत लोन (PAPL) {Pre-Approved Personal Loans (PAPL)}12.60% प्रति वर्ष।
एसपीएल. पापल (SPL. PAPL)9.60% प्रति वर्ष।
सीएलपी पोर्टल के माध्यम से एसबीआई त्वरित व्यक्तिगत लोन (SBI Quick Personal loan Through CLP portal)10.85% प्रति वर्ष से 12.85% प्रति वर्ष।

SBI Personal Loan EMI Calculation 

आप नीचे दिए गए SBI EMI Calculator का इस्तेमाल करके अपनी SBI Personal Loan EMI की गणना कर सकते हैं जिसमें आपको केवल लोन राशि, ब्याज दर और अवधि, दर्ज करना होगा। ईएमआई कैलकुलेटर आपकी SBI Personal Loan की ईएमआई की गणना करके दिखा देगा।

Sbi Personal Loan Calculate

ब्याज दर लोन अवधि ईएमआई (प्रति लाख)कुल ब्याजकुल भुगतान
9.60%1 साल 8,773 रुपए 5,276 रुपए 1,05,276 रुपए
10.70%2 साल 4,647 रुपए 11,525 रुपए 1,11,525 रुपए
11.50%3 साल 3,298 रुपए 18,714 रुपए 1,18,714 रुपए
12.60%4 साल 2,663 रुपए 27,821 रुपए 1,27,821 रुपए
15.65%6 साल 2,150 रुपए 54,797 रुपए 1,54,797 रुपए

SBI Personal Loan के लिए आवश्यक दस्तावेज

एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन आवेदन करने के लिए निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होती है।

  • पहचान प्रमाण (कोई एक): आधार कार्ड, पासपोर्ट, पैन कार्ड, पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस आदि।
  • पता प्रमाण (कोई एक): बिजली बिल, टेलीफोन बिल, राशन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, बैंक खाता विवरण, पासपोर्ट, आदि।
  • आय प्रमाण (कोई एक): बैंक खाता विवरण, फॉर्म 16, सैलरी स्लिप, आईटीआर।

SBI Personal Loan Vs Axis Personal Loan Vs HDFC Personal Loan

फीस और शुल्कएसबीआई पर्सनल लोनएक्सिस पर्सनल लोनएचडीएफसी पर्सनल लोन
अधिकतम लोन राशि 20 लाख रुपए 15 लाख रुपए 40 लाख रुपए
ब्याज दर9.60% प्रति वर्ष से शुरू 12% प्रति वर्ष से शुरू 10.75% प्रति वर्ष से शुरू
प्रोसेसिंग फीस0.5% + जीएसटी 2% + जीएसटी 2.5% + जीएसटी
देर से भुगतान शुल्कअतिदेय राशि का 2%प्रति माह अतिदेय राशि का 2%अतिदेय राशि का 2%
फौजदारी शुल्कबकाया ऋण राशि का 3%N/Aबकाया ऋण राशि का 2% से 4%

SBI Personal Loan Customer Care Number

आप नीचे दिए गए निम्नलिखित ऑनलाइन और ऑफलाइन तरीकों से SBI Personal Loan Customer Care से संपर्क कर सकते हैं:

  • आप एसबीआई कस्टमर केयर टोल-फ्री नंबर 1800-425-3800 / 1800-11-2211 पर कॉल कर सकते है।
  • आप 080-26599990 पर कॉल करके एसबीआई कस्टमर केयर डिपार्टमेंट से संपर्क कर सकते हैं।
  • आप UNHAPPY को 8008-2020-20 पर एसएमएस (SMS) कर सकते हैं।
  • आप contactcentre@sbi.co.in पर ईमेल भेज सकते हैं।

FAQs (पूछे जाने वाले प्रश्न)

1. एसबीआई पर्सनल लोन का उपयोग किन उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है?

एसबीआई पर्सनल लोन का उपयोग व्यक्तिगत उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जैसे उपभोक्ता टिकाऊ वस्तुओं की खरीद (जैसे फर्नीचर, कंप्यूटर, आदि), फ्लैट या घर की मरम्मत और नवीनीकरण, शादी और अन्य धार्मिक समारोह, घरेलू या विदेश दौरे, आदि।

2. क्या मुझे SBI Personal Loan के लिए कोई सुरक्षा प्रदान करने की आवश्यकता है?

नहीं, एसबीआई पर्सनल लोन के लिए किसी प्राथमिक सुरक्षा की आवश्यकता नहीं है।

3. केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनभोगियों के लिए एसबीआई लोन के लिए न्यूनतम लोन राशि क्या है?

केंद्र और राज्य सरकार के पेंशनभोगियों के लिए एसबीआई लोन के लिए न्यूनतम लोन राशि 25,000 रुपये है।

4. एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए मेरी मासिक आय कितनी होनी चाहिए?

एसबीआई 5,000 रुपये से कम आय वाले व्यक्तियों को पर्सनल लोन प्रदान करता है। हालाँकि, यह राशि आवेदित योजना के आधार पर भिन्न हो सकती है।

5. क्या मैं पर्सनल लोन के लिए फिक्स्ड या फ्लोटिंग रेट में से किसी एक को चुन सकता हूं?

नहीं, आप गणना पद्धति नहीं चुन सकते। लोन एक निश्चित ब्याज दर पर प्रदान किया जाता है।

6. अगर मेरी उम्र 73 वर्ष है तो मैं एसबीआई से कितनी लोन राशि प्राप्त कर सकता हूं?

आप एसबीआई बैंक से 12 लाख रुपये तक का पेंशन लोन प्राप्त कर सकते हैं।

7. SBI Personal Loan को चुकाने के लिए क्या विकल्प हैं?

आप अपने एसबीआई पर्सनल लोन को ईएमआई के माध्यम से ईसीएस सुविधा के माध्यम से या स्थायी निर्देश के माध्यम से चुका सकते हैं।

8. एसबीआई से पर्सनल लोन कैसे प्राप्त करें?

आप निम्नलिखित में से किसी भी तरीके से एसबीआई से पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं:
1. एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन आवेदन करें।
2. बैंक के योनो मोबाइल एप के जरिए आवेदन करें।
3. निकटतम एसबीआई शाखा में जाएं।
4. बैंक की कस्टमर केयर टीम को कॉल करें।

9. क्या सरकारी कर्मचारी को एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन मिल सकता है?

हां। सरकारी कर्मचारियों के लिए भी एसबीआई पर्सनल लोन है।

10. पेंशनभोगी लोन के लिए आवेदन करने के लिए अधिकतम आयु क्या है?

पेंशनभोगी लोन के लिए आवेदन करते समय आवेदक की आयु 76 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।

7 thoughts on “SBI Personal Loan कैसे ले? विशेषताएं, ब्याज़ दर और योग्यता|”

Leave a Comment